Als neutraler Partner bieten wir unseren Mandanten bereits seit 1996 kompetente Vermögensbetreuung, die auf der langjährigen Erfahrung unserer leitenden Mitarbeiter basiert. Unsere Hauptaufgabe ist es, Wertsicherung und Wertzuwachs Ihres Vermögens zu ermöglichen. Der nachhaltige Erfolg und die hohe Kundenzufriedenheit haben uns zum größten bankenunabhängigen Vermögensverwalter im Raum Wiesbaden und Mainz gemacht. Auch national nehmen wir eine Spitzenposition ein. Unsere Mitarbeiter verfolgen stets das Ziel einer langfristigen, wertorientierten Vermögensverwaltung im Sinne unserer Mandanten. Deshalb bieten wir Ihnen individuelle, auf Ihre Situation und Bedürfnisse zugeschnittene Lösungen an.
Habbel, Pohlig & Partner
Vermögensverwaltung
Im institutionellen Anlagemanagement zählen wir unterschiedlichste Investoren zu unseren Mandanten: Unternehmen, Verbände, kirchliche Träger oder auch Sozialwerke im Zusammenhang mit der Verwaltung von für Pensionszahlungen reservierten Vermögen.
Die Motive, das Anlagemanagement in die Hände erfahrener Experten zu legen, sind vielfältig. Fehlt es etwa an den notwendigen internen Ressourcen oder macht es mit Blick auf fehlende Skaleneffekte schlichtweg keinen Sinn, solche aufzubauen, da das Kerngeschäftsfeld des Investors auf einem anderen Gebiet liegt, so ist die Vergabe eines externen Mandats zielführend. Daneben kann es aber auch vorkommen, dass Anleger lediglich spezialisierte Teilmandate zur externen Verwaltung nach außen geben, wenn etwa spezifische Kenntnisse oder das Vorhalten von Systemen dies erfordern.
Gemeinsam mit dem Anleger gilt es, zu Beginn eines Verwaltungsauftrages diese Ausgangsposition und die mit der Kapitalanlage verbundenen Ziele genau herauszuarbeiten. Hieraus leitet sich dann die für die Vermögensverwaltung bindende strategische Allokation auf der Assetklassenebene ab.
Im Weiteren muss geklärt werden, in welchem organisatorischen Rahmen die Anlageumsetzung erfolgen soll. In diesem Zusammenhang können wir sowohl die Verwaltung eines segregierten Depots übernehmen wie auch das Advisory eines aufzulegenden Fonds oder des Segments einer Fondslösung, die in eine KVG- oder Master-KVG-Struktur eingebettet ist.
Wir helfen den Investoren, in diesem Zusammenhang geeignete Strategien und Umsetzungsmöglichkeiten zu entwickeln und übernehmen sodann das Management des Vermögens oder Teilvermögens auf Basis der festgelegten Anlagerichtlinien.
Unsere besondere Kompetenz liegt auf dem Gebiet der Verwaltung klassischer Anlageklassen wie Renten, Aktien und geldmarktnaher Anlagen wie auch eines breiten Spektrums solcher Finanzinstrumente, die grundsätzlich den liquiden Anlageformen zuzuordnen sind.
Risikomanagement beginnt grundsätzlich bereits vor der Investition, indem eine geplante Anlageentscheidung sorgfältig im Einzelnen und hinsichtlich ihrer Wirkung auf das Anlageportfolio geprüft wird.
Im Zuge der Umsetzung eines Verwaltungsmandates kommt im Weiteren neben der dezidierten Prüfung ex ante insbesondere der fortlaufenden Überwachung der Einzelinvestitionen wie auch des Gesamtportfolios über den Zeitablauf hinweg besondere Bedeutung zu.
Dabei sind ein permanentes Research und auf der technischen Ebene zeitgemäße Informationstechnologien grundlegend, die eine fortlaufende Risikomessung als Voraussetzung einer sachgerechten Risikokontrolle, gewährleisten.
Gegenüber dem Anleger ist nicht nur ein aussagekräftiges und verständliches Reporting mit fester Frequenz, sondern auch die Implementierung von anlegergerechten Kommunikationswegen zielführend. Auch dies betrachten wir als Teil eines funktionierenden Gesamtrisikomanagements.
Arrondiert wird all dies durch den wiederkehrenden persönlichen Bericht und Austausch, der dem Anleger die Möglichkeit gibt, die aktuelle Situation und Entwicklung sowie auch die Perspektiven des unter Verwaltung stehenden Mandats in den Gesamtzusammenhang seiner Anlagen und Anlageziele einzuordnen.
Bei der Habbel, Pohlig & Partner Vermögensverwaltung steht am Anfang einer Zusammenarbeit immer der ausführliche und persönliche Dialog mit unseren Mandanten. Denn für die Entwicklung einer optimalen Anlagestrategie, die speziell auf die Anlegerbedürfnisse abgestimmt ist, bedarf es einer umfassenden Analyse von Ausgangssituation und Anlagezielen.
Hieraus leitet sich in der gemeinsamen und gründlichen Erörterung die konkrete Ausgestaltung eines Verwaltungsauftrages mit Blick auf die Definition der umzusetzenden Anlagestrategie und der einzubindenden Assetklassen ab.
Hinsichtlich der Einbeziehung einer Depotbank wie auch zusätzlicher Dienstleister, etwa im Zusammenhang mit der Etablierung einer KVG oder Master-KVG, blicken wir auf langjährige Erfahrungen zurück und können dem Anleger Wahlmöglichkeiten zur Verfügung stellen.
Daneben können selbstverständlich auch spezifische Wünsche eines Anlegers hinsichtlich einer bestimmten Depotstelle oder KVG berücksichtigt werden, sofern ein reibungsfreier Ablauf hinsichtlich der Wahrnehmung unseres Verwaltungsauftrages gewährleistet ist.
Anlagerichtlinien und alle Eckpunkte des Verwaltungsmandates werden in einem abzuschließenden Vermögensverwaltungsvertrag verbindlich dokumentiert und im Falle komplexerer organisatorischer Strukturen von Rahmenvereinbarungen zwischen den insgesamt eingebundenen Akteuren ergänzt.